中國網(wǎng)財經(jīng)10月8日訊(記者 燕山 鹿凱)國慶前夕，國家金融監(jiān)管總局公布相關(guān)處罰信息顯示，廈門信托因存在貸后管理不到位，導致部分貸款資金被挪用;流動資金貸款需求量測算不準確，導致超需求發(fā)放貸款;信貸管理機制不健全等主要違法違規(guī)事實，被國家金融監(jiān)管總局廈門監(jiān)管局(簡稱：廈門監(jiān)管局)，處以罰款415萬元。

對于違規(guī)原因及相關(guān)影響，中國網(wǎng)財經(jīng)采訪到廈門信托，截至發(fā)稿前，記者未收到對方回復。

記者了解到，除上述幾項違規(guī)外，廈門信托違規(guī)還包括項目審查、審批不審慎;風險數(shù)據(jù)不準確;信托業(yè)務(wù)分類不準確;固有業(yè)務(wù)風險分類不準確等，對于上述違規(guī)，廈門監(jiān)管局依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條、第四十八條相關(guān)規(guī)定，對其做出處罰。

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同時，雷大淋(時任廈門國際信托有限公司風險管理部副經(jīng)理)、宋長旭(時任廈門國際信托有限公司西南業(yè)務(wù)部總經(jīng)理)、黃莎琳(時任廈門國際信托有限公司信托五部信托經(jīng)理)因?qū)B門信托違規(guī)負有相關(guān)責任，廈門監(jiān)管局分別對上述三人予以警告。對于上述三人具體違規(guī)情況，對方同樣未能及時回復。

一位業(yè)內(nèi)人士表示，通過上述廈門信托違規(guī)情況不難發(fā)現(xiàn)，其違規(guī)多存于信貸業(yè)務(wù);而傳統(tǒng)信托貸款多發(fā)生于房地產(chǎn)相關(guān)業(yè)務(wù)。其進一步解釋道，近幾年由于經(jīng)濟周期、政策調(diào)控等外部因素作用，房地產(chǎn)相關(guān)業(yè)務(wù)也成為信托業(yè)“爆雷”高發(fā)領(lǐng)域。據(jù)記者了解，作為地方重要金融機構(gòu)，廈門信托也屢次陷入因地產(chǎn)業(yè)務(wù)引起的風波。

今年5月中下旬，廈門信托與兩家民營地產(chǎn)商因債務(wù)問題引起糾紛，并搬走三家共管保險柜。

事發(fā)后不久，廈門信托證實確有“搬走保險柜”一事;其表示，這一舉措是為維護投資者利益和國有資產(chǎn)安全，在對方違約在先情況下，其依法行使合同權(quán)利。

6月中旬，廈門信托發(fā)布相關(guān)聲明表示，廈門榮奔、廈門梁星私刻公章一事涉嫌違法，并請社會公眾提高警惕，注意識別，避免上當受騙。

就上述聲明情況，當時記者曾采訪到廈門信托，對方表示，其已在《廈門日報》發(fā)表聲明，提示大家注意識別，避免上當受騙。有關(guān)上述事件最新進展，廈門信托未明確回復。

記者了解到，盡管廈門信托上半年曾陷入“風波”，但并未影響其業(yè)績表現(xiàn)。廈門信托在銀行間市場披露2023年上半年業(yè)績數(shù)據(jù)顯示，上半年廈門信托實現(xiàn)營收5.31億元，同比增長5.16%;實現(xiàn)凈利3.28億元，同比增長3.48%。記者了解到，去年廈門信托業(yè)績下滑明顯。

2017年至2022年，廈門信托營收分別為11.84億元、10.23億元、11.41億元、15.74億元、17.95億元、12.87億元;所對應的凈利潤分別為6.62億元、5.18億元、5.57億元、6.24億元、8.15億元、6.93億元;總資產(chǎn)分別為58.55億元、60.38億元、72.78億元、78.08億元、72.48億元、72.99億元。

另外，記者發(fā)現(xiàn)今年初，廈門信托董事長發(fā)生變更，1月中旬，原銀保監(jiān)會官網(wǎng)批復信息顯示，廈門信托關(guān)于董事長擬任人李云祥任職資格核準的申請，獲得廈門銀保監(jiān)局核準。據(jù)記者了解，李云祥2008年6月畢業(yè)于廈門大學工商管理專業(yè)，曾任廈門金圓投資集團有限公司副總經(jīng)理，廈門信托董事等職。如今，面對上述罰單，以及與地產(chǎn)商懸而未決的糾紛，將對廈門信托經(jīng)營造成哪些影響，其能否在新董事長率領(lǐng)下，保持業(yè)績企穩(wěn)回升態(tài)勢，中國網(wǎng)財經(jīng)將持續(xù)關(guān)注。

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